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Cuentas de retiro en Puerto Rico: Planifica tu futuro financiero con confianza


Cuentas de retiro en Puerto Rico con Lyon Bern, asesores financieros - Wealth & Asset Management in San Juan, Puerto Rico

Plan de Retiro Individual (IRA):


El Plan de Retiro Individual, o IRA por sus siglas en inglés, es una cuenta de ahorros diseñada específicamente para la jubilación. En Puerto Rico, existen dos tipos de IRA: el IRA Tradicional y el Roth IRA.


IRA Tradicional:


Permite hacer contribuciones deducibles de impuestos, lo que significa que las aportaciones realizadas reducen el ingreso sujeto a impuestos. Los retiros en el futuro estarán sujetos a impuestos según las reglas aplicables en ese momento.


Roth IRA:


No permite deducciones fiscales en el momento de las contribuciones, pero los retiros en el futuro pueden ser libres de impuestos si se cumplen ciertos requisitos. Esto significa que los fondos crecen de forma libre de impuestos a lo largo del tiempo.


Ambas opciones de IRA pueden ofrecer ventajas fiscales y permitir que tus ahorros crezcan de manera significativa a lo largo de los años. Es importante evaluar tu situación financiera y consultar a un asesor fiscal para determinar cuál es la mejor opción para ti.


Plan de Ahorro para la Educación (ESA):


El Plan de Ahorro para la Educación, o ESA por sus siglas en inglés, es una cuenta diseñada para ahorrar para los gastos educativos de tus hijos o beneficiarios. En Puerto Rico, las contribuciones a una ESA son deducibles de impuestos, y los retiros para gastos educativos calificados pueden ser libres de impuestos. Esta cuenta brinda una excelente oportunidad para prepararte financieramente para la educación universitaria de tus seres queridos.


Plan de Jubilación de Empleados (401k):


Si eres empleado de una empresa en Puerto Rico que ofrece un Plan de Jubilación de Empleados, como el popular 401k, es importante que aproveches esta oportunidad de ahorro. Este plan permite realizar contribuciones preimpuestos directamente de tu salario, lo que significa que no pagarás impuestos sobre esas contribuciones hasta que retires los fondos en el futuro. Algunas empresas incluso ofrecen igualación de aportes, lo que te permite aumentar tus ahorros de forma más rápida.


Cuentas de Inversión:


Además de las opciones anteriores, también puedes considerar abrir una cuenta de inversión personal para ahorrar para la jubilación. Estas cuentas no ofrecen beneficios fiscales específicos para la jubilación, pero te brindan flexibilidad para invertir en una amplia gama de activos y administrar tus inversiones según tus propias preferencias y objetivos.


Cuentas de Retiro en Puerto Rico


Planificar tu futuro financiero y asegurar una jubilación cómoda son objetivos clave para todos. En Puerto Rico, las cuentas de retiro ofrecen beneficios fiscales y oportunidades de ahorro para ayudarte a lograr esos objetivos.


LYON BERN Wealth & Asset Management in San Juan, Puerto Rico Asesores Financieros CONTACT US San Juan, PR | Headquarters Office 252 Ponce de León Ave. Citi Towers Suite 1403 San Juan, PR 00918 ​ ​ ​ EMAIL info@lyonbern.com PHONE 787-395-7325 Disclosure: Lyon Bern, LLC is a Registered Investment Adviser and is in the business of consulting and advising its clients in wealth and asset management. Each client's diversification between Lyon Bern's portfolios will be made individually and based on the client's Investment Policy Statement. Please remember that past performance may not be indicative of future results. Different types of investments involve varying degrees of risk, and there can be no assurance that the future performance of any specific investment, investment strategy, or product referred to directly or indirectly in this document will be profitable, equal any corresponding indicated historical performance level(s), or be suitable for your portfolio. Due to various factors, including changing market conditions, the content may no longer be reflective of current opinions or positions. Moreover, you should not assume that any discussion or information contained in this document serves as the receipt of, or as a substitute for, personalized investment advice from Lyon Bern, LLC. To the extent that a reader has any questions regarding the applicability of any specific issue discussed above to his/her individual situation, he/she is encouraged to consult with a professional investment advisor. A copy of our current written investment advisory agreement discussing our advisory services and fees is available for review upon request.


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