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WEALTH MANAGEMENT with YOU as a priority.
El equipo
Quienes somos
Roberto Bernal
Presidente y socio gerente
Roberto es asesor de inversiones y especialista en gestión patrimonial, dedicado a la arquitectura y diseño de estrategias financieras avanzadas y carteras de inversión. Las áreas de especialización de Roberto incluyen la gestión de riesgos financieros, el diseño de planes financieros complejos y el desarrollo de estrategias de gestión patrimonial. y diseñar carteras de inversión complejas diseñadas para lograr alfa .
Después de graduarse con un BBA en Finanzas de la Universidad de Dayton en 2013, Roberto comenzó su carrera profesional como Contador de Fondos para un banco de administración de activos global con presencia en Puerto Rico, adquiriendo una vasta experiencia en contabilidad, finanzas y administración de fondos mutuos. En 2014, Roberto se embarcó en su carrera como asesor patrimonial personal, ayudando a los clientes a diseñar y navegar una hoja de ruta detallada para lograr sus objetivos y metas financieras. Desde el año 2016 hasta el 2019, Roberto aceptó el desafío y trabajó como Vicepresidente Ejecutivo en una empresa local de planificación financiera dedicada a la entrega de estrategias financieras personalizadas a los médicos y profesionales médicos de Puerto Rico.
Como presidente y socio director de Lyon Bern, las responsabilidades de Roberto van desde la creación de cartera del cliente y las estrategias de diversificación hasta la experiencia del cliente. Su principal objetivo es ofrecer a todos los clientes de Lyon Bern un valor añadido mediante una experiencia excepcional en la gestión de sus activos y finanzas.
José M. Crespi Iglesias
Socio, Director de Inversiones
El Sr. José Crespi es un Representante de Asesores de Inversiones y administrador de carteras que crea carteras de renta variable, renta fija y equilibradas adecuadas a los objetivos de los inversores. José lleva a cabo una importante y profunda investigación de oportunidades de inversión, incluido el análisis de los fundamentos subyacentes, el análisis técnico y el seguimiento continuo de las perspectivas macro y microeconómicas.
Después de graduarse de su maestría en Salud Pública, encontró una pasión en el análisis y negociación de acciones y decidió seguir una carrera trabajando con firmas de capital privado, firmas de asesoría de inversiones y compañías de servicios financieros. El Sr. Jose Crespí ha recibido muchas capacitaciones en profundidad enfocadas en mercados, análisis técnico y gestión de carteras.
Como socio y CIO de Lyon Bern, las principales responsabilidades de José incluyen la gestión de las carteras de inversión propietarias de Lyon Bern y sus posiciones subyacentes; mientras los investiga, analiza y modifica para ajustarlos a cualquier escenario económico y de mercado. Aplicando sus amplios conocimientos de análisis técnico, José es responsable de aplicar las estrategias de gestión de riesgos de cartera de Lyon Bern, destinadas a reducir y proteger las carteras de clientes del riesgo a la baja derivado del riesgo sistemático de volatilidad del mercado.
Fernando Ruaño
Asesor económico senior
Ferdinand Ruaño es un emprendedor en serie con amplios conocimientos en Finanzas, Gestión Patrimonial e Inmobiliario debido a su trayectoria y desarrollo profesional. Entre muchos logros profesionales y aventuras, ayudó al gobierno sudafricano a recaudar fondos y capital en la transición de Nelson Mandela en 1994.
Con un título en Finanzas de la Universidad del Sur de Florida, Ferdinand fue corredor de valores y corredor de valores durante 5 años consecutivos para los 2 principales corredores de bolsa de Estados Unidos y Puerto Rico. Fue considerado pionero en inversiones internacionales en Puerto Rico y parte de Quién es Quién en Finanzas en 1998-1999.
Ferdinand Ruaño también se graduó con un MBA de la Universidad Loyola de Nueva Orleans. En 1982 comenzó a trabajar en asesoría financiera y económica, en 1985 desarrolló varios modelos de inversión y creó “Total Financial Planning” que luego se convirtió en “Ruaño Investment Planning Group Inc.”.
Como empresario y asesor financiero, trabajó con diversas empresas del sector de la gestión patrimonial y fue representante registrado de diferentes corredores de bolsa de renombre de Estados Unidos. Como uno de los aspectos más destacados de su carrera, ayudó a recaudar capital trabajando como consultor para la oferta pública inicial de Genaissance Pharmaceuticals en 2000.
Lynnette M. Figueroa
Gerente de Clientes y Operaciones
Lynnette es experta en emprendimiento y marketing con más de 20 años de experiencia en gestión y administración de marcas y / o negocios. Después de graduarse de la Universidad de Puerto Rico en 1991 con una licenciatura en Mercadeo y Finanzas, y luego una maestría en Mercadeo, Lynnette adquirió una amplia experiencia en banca, ventas y mercadeo. Más adelante en su carrera, se centró en la gestión de marcas y la administración de empresas con un enfoque empresarial que le permitió abrir su propio negocio en 2007.
Después de unirse a Lyon Bern LLC en 2019, Lynnette rápidamente comenzó a trabajar como Gerente de Operaciones y Relaciones con el Cliente, convirtiéndose en un componente clave en el crecimiento de Lyon Bern. Las responsabilidades de Lynnette incluyen ayudar en las operaciones diarias de la firma y ser un enlace entre nuestro conserje y nuestros clientes, ayudándolos a lograr un proceso de incorporación sin problemas y manteniendo un alto nivel de satisfacción del cliente.