ESTRATEGIAS DE MANEJO DE RIESGO Y CONTROL DE LA VOLATILIDAD EN INVERSIONES

Medir el riesgo de inversión es fundamental para el crecimiento empresarial, ya que sirve como punto de partida para tomar decisiones acertadas en función de las necesidades y posibilidades de la compañía.

Para tener mayor control sobre una inversión, es importante evaluar los posibles riesgos y su magnitud. De esta manera se podrá dimensionar el impacto que tendrá en el proyecto, en el capital.

Niveles de riesgo de inversión 1. Riesgo bajo En este nivel puede darse en tratos llevados a cabo con instituciones bancarias o del gobierno, las cuales suelen tener mayor estabilidad y son más confiables. Brindan mayor seguridad a la inversión y suelen otorgar pocas ganancias, este nivel es ideal cuando buscas mantener tu capital en resguardo y generando alguna ganancia sin que esto sea la prioridad. 2. Riesgo medio A diferencia del riesgo bajo, en este nivel se invierte una parte mayor del capital lo que implica un mayor compromiso y un análisis más detallado de la situación. En este nivel las ganancias son considerables, requiere tener conocimiento de la operación y los mercados en los que se desempeña. Algunos ejemplos de inversión de riesgo medio son los bonos de deuda o los bienes raíces. 3. Riesgo alto Es el nivel que brinda mayores rendimientos, sin embargo resulta más volátil y el riesgo de no pago o quiebra es más alto. Algunos ejemplos de esto son las acciones bursátiles, divisas o derivados.

Existen 3 maneras de calcular el Valor en riesgo (VaR): VaR paramétrico. Se calcula mediante datos de rentabilidad estimados y asume una distribución normal de la rentabilidad. VaR histórico. Se basa en rentabilidades generadas anteriormente, por lo que su mayor desventaja es que se asume que estas se repetirán en el futuro. VaR por Montecarlo. Se calcula a través de un software informático que genera una gran cantidad de posibles resultados de acuerdo a los datos iniciales que introduce el usuario. Tomando esto como base hay métodos para evaluar los riesgos de una inversión. Método tradicional para evaluar los riesgos de una inversión El método tradicional prioriza la volatilidad del activo a evaluar a través de datos estadísticos Por lo general, se mide como una desviación estándar para determinar qué probabilidad existe de que dicho rendimiento varíe considerando los datos pasados correspondientes a un periodo determinado. Método fundamental para evaluar los riesgos de una inversión Este enfoque está en función del valor del negocio como tal, por lo tanto el comportamiento histórico de los precios no es un indicador de riesgo, al contrario, si éstos bajan, representa una oportunidad de inversión, siempre y cuando los fundamentos económicos del negocio (oferta y demanda, ciclo económico, etc) tengan un comportamiento positivo. El mercado inmobiliario, por ejemplo, es un sector que destaca ante otras oportunidades de inversión debido a la estabilidad que han mantenido sus fundamentos económicos y a su importancia dentro de las economías modernas, en lo que respecta a renta e inversión. Evaluar el riesgo de una inversión mediante un análisis fundamental requiere un amplio conocimiento de la industria y la empresa que respalda el proyecto en cuestión, de lo contrario, se está expuesto a una mala evaluación de sus fundamentos económicos.

Consejos para minimizar el riesgo de una inversión 1.Conocer los activos de inversión 2.Anticipar el futuro 3.Diversificar el riesgo 4.Evaluar resultados 5.Uso de herramientas para la gestión del riesgo financiero Sector inmobiliario Contratar una empresa seria, con experiencia y líder en el mercado de bienes raíces que garantice tu inversión con estudios de mercado que avalan la rentabilidad a mediano y largo plazo será una pieza clave para hacer crecer el dinero. Volatilidad en inversiones La volatilidad financiera es un concepto importante a tener en cuenta en las inversiones, que nos ayuda a medir el riesgo. Se hace necesario conocer la media de las fluctuaciones que presentan los activos en los que se invierte; es decir, la volatilidad. Invertir sin conocer los riesgos es una temeridad. Invertir con un riesgo controlado es invertir de verdad. Existen múltiples factores que pueden influir en la volatilidad de los mercados tales como las tensiones geopolíticas que venimos viviendo desde hace unos años: el Brexit, la Guerra. Comercial entre China y Estados Unidos, o incluso las elecciones nacionales.

FUENTES: https://www.bmfinversiones.com/blog/como-evaluar-riesgos-de-inversion https://www.atlcapital.es/inversion-financiera/que-es-la-volatilidad/#:~:text=La%20volatilidad%2 0es%20la%20variable,un%20periodo%20de%20tiempo%20determinado. https://www.fondos.com/blog/que-es-la-volatilidad